L. CUENTAS DE DEPÓSITOS OVERNIGHTBCRP

L. CUENTAS DE DEPÓSITOS OVERNIGHTBCRP

Definición:

Son determinadas cuentas de depósito a un día (noche) en el Banco Central de Reserva del Perú (BCRP). La tasa que paga el depósito overnighten nuevos soles es la establecida por el BCRP en su programa de política monetaria. Por el contrario, la tasa que paga en dólares usualmente es establecida diariamente por el BCRP y publicada en sistemas de información electrónicos como Datatec, Bloomberg o Reuters.

Características:

S Plazo de un día útil

■S Monto mínimo: PEN 1,000,000.00 o USD 1,000,000.00

S Tipo de tasa: en PEN, la tasa es efectiva; en USD, la tasa es nominal.

S Solamente se puede cerrar o pactar si se maneja una cuenta ordinaria en el BCRP.

s Al ser la inversión disponible en última instancia, la tasa que ofrece establece un piso para las tasas que ofrecen en el mercado interbancario.

Factores de Riesgo:

y El riesgo de crédito se considera equivalente al riesgo soberano de la República del Perú.

y En coyunturas de alta especulación con el tipo de cambio, el BCRP ha anulado por cortos periodos de tiempo la posibilidad de cerrar cuentas de depósito overnighten dólares.